證券考試-證券交易常見問題解答（一）

一．賬戶業務
1．哪些人可以購買基金管理公司發行的開放式基金？
（1）個人投資者包括合法持有現時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證、護照等證件的中國居民。
（2）機構投資者包括在中華人民共和國境內合法注冊登記或經有關政府部門批準設立的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織。
2．哪里可以購買基金管理公司的開放式基金？
基金管理公司通直銷中心、區域理財中心和基金管理公司指定的各代銷機構（包括代銷銀行、代銷券商及其他代銷機構）的營業網點（包括電子化服務渠道）。
3．港澳居民是否可以購買國內基金管理公司的開放式基金？
可以。港澳居民可憑護照開戶購買國內基金管理公司的開放式基金。銀行招聘
4．我在證券公司已開過某家基金管理公司的基金帳戶，如果到該基金管理公司的代銷銀行買新基金還需要再開戶嗎？
同一家基金管理公司的所有開放式基金在同一個基金賬戶，但各家基金管理公司開立不同的基金賬戶，基金賬戶以基金管理公司進行區別。凡持有某家基金管理公司開設的基金賬戶卡即可購買該公司旗下的所有開放式基金。
因此，原來在證券公司已開立基金帳戶的投資者如果到代銷銀行買新基金不需要重新開戶，只需新增交易帳戶便可。
5．年滿十六歲了而且已經辦理了身份證的投資者可以開戶和購買基金嗎？
不可以。必須年滿十八周歲且已辦理身份證的投資者方可開戶和購買基金。
6．個人投資者辦理開戶手續需要準備什么資料？銀行招聘
（1）本人法定身份證件原件（包括：居民身份證、軍人證或護照）；
（2）填妥的《基金賬戶業務申請表》。
7．機構投資者辦理開戶手續需要準備什么資料？
（1）加蓋單位公章的企業法人營業執照復印件及副本原件；事業法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件；
（2）法定代表人證明書；
（3）經辦人有效身份證明原件（身份證、軍人證或護照）；
（4）法人授權委托書；
（5）填妥的《基金賬戶業務申請表》并加蓋公章。
注：銷售網點接受開戶申請后，當時即向投資者發放基金賬戶卡，但基金賬戶卡是否有效，投資者可于指定日期到網點辦理開戶確認手續。
8．基金賬戶的開戶如何確認有效？
開戶的最終結果在提交申請的工作日結束之后由注冊登記人確認，開戶申請人可以在提交申請后的下一個工作日得到開戶確認結果。
9．何處辦理基金賬戶資料的變更業務？
投資者的姓名或單位名稱、身份證號碼或工商注冊號、單位性質等重要信息之一發生變化的，投資者要到有交易的代銷機構網點提出申請。
投資者的聯系地址、郵政編碼及聯系電話等信息發生變化的，投資者一般可以通過以下四種途徑修改：銀行招聘
（1）攜帶相關證件前往代銷機構網點辦理變更手續；
（2）致電基金管理公司客服中心轉人工進行修改；
（3）登錄基金管理公司網站的客戶系統修改賬戶資料；
（4）將季度交易對賬單上“修改帳戶資料”的回執郵寄至基金管理公司總部客戶服務中心即可。
10．銷戶只能由本人親自辦理嗎？
注銷基金賬戶只能由本人親自辦理。
11．銷戶有哪些注意事項？
被注銷的賬戶必須沒有基金余額。投資者提供的注銷基金賬戶申請資料的內容應當與基金管理公司注冊登記系統所記錄的基金賬戶資料一致。銀行招聘