2011年銀行從業資格考試《公共基礎》考點自測(4)

第四章 銀行管理 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.銀行經營管理的核心內容是( )。

　　A.銀行人員管理 B.銀行資產管理 C.銀行系統管理 D.銀行風險管理

　　2.銀行面臨的最主要風險是( )。

　　A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.價格風險

　　3.商業銀行操作風險的特點是( )。

　　A.人為因素在引發操作風險的因素中占有直接的、重要的地位

　　B.操作風險是銀行經營中最重要的風險

　　C.操作風險內容較信用風險、市場風險簡單

　　D.操作風險具有單純性，可以將其與其他風險明確區分開來

　　4.關于國家風險，說法正確的是( )。

　　A.通常在債權人的控制范圍之內 B.在同一國家范圍內不存在國家風險

　　C.個人不會遭受國家風險帶來的損失 D.國家風險由債權人所在國家的行為引起

　　5.20世紀80年代以后，銀行的風險管理進入( )階段。

　　A.負債風險管理D.資產負債風險管理

　　C.全面風險管理D.資產風險管理

　　6.銀行風險管理的流程順序是( )。

　　A.風險識別-風險控制-風險監測-風險計量

　　B.風險控制-風險識別-風險計量-風險監測

　　C.風險識別-風險計量-風險監測-風險控制

　　D.風險控制-風險識別-風險監測-風險計量

　　7.風險管理的最基本要求是( )。

　　A.風險計量B.風險監測C.風險識別D.風險控制

　　8.( )是銀行最高權力機關。

　　A.股東大會B.董事會C.監事會D.理事會

　　9.商業銀行要保護股東合法權益，公平對待所有股東，尤其是要保護( )的利益。

　　A.董事B.大股東C.重要股東D.中小股東

　　10.注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，獨立董事的人數不得少于( )人。

　　A.2B.3 C.5D.6
11.( )代表股東大會行使監督職能。

　　A.董事會B.監事會C.高級管理層D.董事長

　　12.監事會由職工代表出任的監事、股東大會選舉的外部監事和其他監事組成，其中外部監事的人數不得少于( )名。

　　A.1B.2 C.3D.5

　　13.商業銀行內部控制的建設要遵循一定的原則，其中( )是指，即內部控制要具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。

　　A.審慎原則B.獨立原則C.及時原則D.有效原則

　　14.商業銀行的內部控制措施中，( )是指各級職能管理部門審查每天、每周或每月收到的經營管理情況和特別情況專項報表或報告，提出問題，要求采取糾正整改措施。

　　A.高層檢查B.行為控制C.實物控制D.驗證與核實

　　15.關于商業銀行資本的描述，以下各項中正確的是( )。

　　A.銀行資本等于會計資本、監管資本和經濟資本之和

　　B.經濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

　　C.經濟資本指銀行資產負債表中資產減去負債后的余額，即所有者權益

　　D.經濟資本直接與銀行所承擔的風險掛鉤，也稱為風險資本

　　16.( )用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失。

　　A.經濟資本B.監管資本C.會計資本D.核心資本

　　17.監管當局要求銀行必須持有的資本是( )。

　　A.會計資本B.監管資本C.經濟資本D.風險資本

　　18.保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標是( )。

　　A.核心資本B.資本充足率C.附屬資本D.風險加權資產

　　19.若某銀行風險加權資產為10000億元，則根據《巴塞爾資本協議》，其核心資本不得( )。

　　A.低于400億元 B.低于800億元 C.高于400億元 D.高于800億元

　　20.下列關于《巴塞爾新資本協議》的說法不正確的是( )。

　　A.在信用風險和操作風險的基礎上，新增了對市場風險的資本要求

　　B.即《統一資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架》

　　C.對于統一銀行業的資本及其計量標準作出了卓有成效的努力

　　D.在最低資本要求的基礎上，形成了資本監管的“三大支柱”
21.以下各項中不屬于資本監管新三大支柱的是( )。

　　A.市場約束B.最低監管資本要求

　　C.資本充足率監督檢查D.審慎性監督管理談話

　　22.市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。

　　A.監管機構B.利益相關者C.高級管理層D.風險管理部門

　　23.中國銀監會規定，在其他國家或地區(含香港、澳門等)設有業務活躍的經營性機構、國際業務占相當比重的大型商業銀行，應自2010年底起開始實施《巴塞爾新資本協議》，如果屆時不能達到中國銀監會規定的最低要求，經批準可暫緩實施《巴塞爾新資本協議》，但不得遲于( )。

　　A.2015年初B.2015年底C.2013年初D.2013年底

　　24.按照《商業銀行法》的規定，核心資本不包括( )。

　　A.少數股權B.盈余公積C.資本公積D.次級債務

　　25.銀行的附屬資本不得( )銀行核心資本的( )。

　　A.超過，100% B.低于，1/3C.低于，50%D.超過，50%

　　26.某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風險加權資產為1 500億元人民幣，則其資本充足率為( )。

　　A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%

　　27.根據我國《商業銀行資本充足率管理辦法》，下列不屬于附屬資本的是( ) 。

　　A.重估儲備 B.一般準備

　　C.長期次級債務和優先股 D.普通股

　　28.商業銀行經國家有關部門批準可對固定資產進行重估，若中國銀監會認為重估作價是審慎的，這類重估儲備可以列入附屬資本，但計入附屬資本的部分不超過( )。

　　A.附屬資本的70%B.重估儲備的70%

　　C.附屬資本的50%D.重估儲備的50%

　　29.下列關于商業銀行次級債券的說法，不正確的是( )。

　　A.清償順序列于商業銀行其他負債之后

　　B.清償順序先于商業銀行的股權資本

　　C.可按照有關規定將符合條件的次級債務計入銀行附屬資本

　　D.可按照有關規定將符合條件的次級債務計入銀行核心資本

　　30.經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后( )，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣( )。