銀行從業資格考試個人理財模擬習題(8)

1．金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存( )年。
　　 A．5
　　 B．10
　　 C．15
　　 D．20。
　　 2．商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，應向( )申請代客境外理財購匯額度。
　　 A．中國人民銀行
　　 B．中國銀監會
　　 C．中國證監會
　　 D．國家外匯管理局
　　 3．基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。
　　 A．第三方專業機構的評價結果，但應當列明第三方專業機構的名稱及評價日期
　　 B．基金管理人管理的剛成立三個月的基金業績
　　 C．其他單位或個人的推薦性文字
　　 D．預測該基金的投資業績
　　 4．下列關于國務院銀行業監督管理機構接管銀行業金融機構的說法，正確的是( )。
　　 A．接管最長期限不得超過兩年
　　 B．目的是對被接管的銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式
　　 C．接管后商業銀行繼續行使經營管理權力
　　 D．被接管的商業銀行的債權債務關系由國務院銀行業監督管理機構承擔
　　 5．在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于( )次，并且至少每( )提供一次。
　　 A．1，季度
　　 B．2，季度
　　 C．1，月
　　 D．2，月
　　 6.下列關于個人理財業務管理部門內部調查監督的說法，不正確的是( )。
　　 A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況
　　 B.可以親自以客戶的身份進行調查
　　 C.不得委托他人以客戶的身份進行調查
　　 D.應采用多樣化的方式進行調查
　　 7.（ ）是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。
　　 A.接管
　　 B.撤銷
　　 C.重組
　　 D.依法宣告破產
　　 8.銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業務時，客戶向其咨塑署財業務，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員三的做法( )。
　　 A.維護了客戶關系，值得表揚
　　 B.發展了銀行業務
　　 C表現了對客戶的誠實信用
　　 D.違反了《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定
　　 9.對于銀行業金融機構違反審慎經營規則的，經銀監會批準，可以采取的措施不包括( )
　　 A.要求調整理財業務部門的負責人
　　 B.要求調整風險管理和內審部門的負責人
　　 C.禁止或取消理財業務
　　 D.剝奪負責人政治權力
　　 10．下列關于商業銀行開展個人理財業務的表述正確的是 ( ) 。
　　 A．商業銀行個人理財業務人員每年的培訓時間不少于24小時
　　 B．商業銀行開展個人理財業務，可以通過口頭形式簽訂合同
　　 C．商業銀行可以自行調整理財業務協議中的規定
　　 D．商業銀行外部營銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務