2011年銀行從業資格考試　－　個人理財模擬試題六

1.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是（　　）。

A.您的未來職業發展情況如何

B.您選擇股票的標準是什么

c.您曾經投資于成長型股票嗎

D.您通常怎樣安排自己的富余資金

2.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業從業人員職業操守》中（　　）原則的要求相似。

A.誠實信用

B.守法合規

c.專業勝任

D.勤勉盡職

3.下列做法中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中保護商業秘密與客戶隱私的原則的是（　　）。

A.某銀行工作人員根據在為上市公司辦理貸款業務時獲得的非公開信息進行股票投資

B.某銀行工作人員由于業務繁忙，將辦理企業貸款業務的公章交給同事代其辦理

c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶

D.某銀行工作人員在辦理企業貸款業務時，錯誤計算的貸款利率

4.根據《銀行業從業人員職業操守》中“內幕信息”原則的要求，銀行個人理財業務人員不得（　　）

A.與本行專家討論股票走勢

B.利用本行電腦操作股票買賣

c.利用為客戶服務獲得的未公開信息指導他人買賣股票

D.在本行上網查看股票信息

5.銀行個人理財業務人員的下列做法正確的是（　　）。

A.為朋友提供擔保

B.利用職務便利為朋友辦理優惠貸款

c.利用客戶名義為自己買賣證券

D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并　6.下列關于合同訂立的說法，不正確的是（　　）。

A.當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力

B.當事人必須本人訂立合同，不得代理

C.當事人在訂立合同過程中知悉的商業秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當地使用
D.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

7.根據《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是（　　）

A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣證券

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

D.為牟取傭金收入，建議客戶進行不必要的證券買賣

8.下列關于基金當事人地位與責任的說法。不正確的是（　　）。

A.管理人對基金財產具有經營管理權

B.管理人對基金運營收益承擔投資風險

c.托管人對基金財產具有保管權

D.投資人對基金運營收益享有收益權

9.下列關于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是（　　）。

A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務院期貨監督管理機構、期貨交易所規定的標準

B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應當與自有資金分開，專戶存放

c.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有

D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有

10.根據《保險代理機構管理規定》，保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的，對其業務人員，銷售前培訓時間不得少于（　　）小時。

A.12

B.24

C.48

D.72

參考答案：CACCA　BDBCA