2011年銀行《個人理財》提高突破題：個人理財業務相關法律法規

第七章 個人理財業務相關法律法規

一、單項選擇題
1. 按照《保險法》的規定，下列說法不正確的是（）。
A.《保險法》不僅調整保險組織，還調整保險行為
B.同一保險代理人在代為辦理人壽保險業務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托
C.保險代理人可以是單位
D.保險經紀人只能由個人擔任
2. 個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即（）。
A.監管機構和商業銀行
B.商業銀行和客戶
C.中央銀行和商業銀行
D.理財人員和客戶
3. 個人理財業務中，客戶和商業銀行之間是（）關系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契約
4. 下列關于代理的說法，不正確的是（）。
A.代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為
B.法人可以通過代理人實施民事法律行為
C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位
D.依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理
5. 下列銀行業監管措施中，不正確的是（）。
A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況
B.要求某銀行報送財務報告
C.銀監局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進行現場檢查
D.要求某銀行總經理就銀行的某項業務做出說明
6. 《保險法》第十七條規定，訂立保險合同，保險人應當向投保人說明保險合同的條款內容，并可以就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問，投保人應當如實告知。下列關于如實告知的理解，不正確的是（）。
A.投保人故意隱瞞事實，不履行如實告知義務的，保險人有權解除保險合同
B.投保人因過失未履行如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承保或者提高保險費率的，保險人有權解除合同
C.投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發生的事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，但需退還保險費
D.投保人因過失未履行如實告知義務，對保險事故的發生有嚴重影響的，保險人對于保險合同解除前發生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，但可以退還保險費
7. 人壽保險的索賠時效為（）。
A.自保險事故發生之日起5年
B.自保險事故發生之日起2年
C.自知道保險事故發生之日起5年
D.自知道保險事故發生之日起2年
8. 根據《信托法》規定，下列說法不正確的是（）。
A.受托人應當每年定期將信托財產的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人
B.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對自己所受到的損失，以其固有財產承擔
C.受托人違背管理職責或者處理信托事務不當對第三人所負債務，以信托財產承擔
D.信托產品的受益人不能清償到期債務的，其信托受益權可以用于清償債務
9. 根據《信托法》，下列關于受益人的說法，不正確的是（）。
A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織
B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權
10. 根據《信托法》.下列關于受益人權利的說法，不正確的是（）。
A.共同受益人按照信托文件的規定享受信托利益
B.受益人可以放棄信托受益權
C.受益人不能清償到期債務的，其信托受益權可以用于清償債務
D.受益人的信托受益權僅能自己享有，不得繼承和轉讓
11. 我國某商業銀行進行境外理財投資。其用于境外投資的全部資產應當（）。
A.保管在該銀行相應的理財部門
B.將50％的資產委托給另一家境內商業銀行保管，并支付該部分托管費，剩余部分由自己的理財部門管理
C.全部委托另一家境內商業銀行保管
D.委托給一家境外商業銀行托管
12. 商業銀行A作為商業銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應當不少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13. 下列關于商業銀行境外理財投資的說法，正確的是（）。
A.境內托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結算機構之間的證券托管業務
B.境內托管人必須為不同商業銀行分別設置托管賬戶
C.境內托管人通過本行外匯資金運用結算賬戶辦理與境外證券登記結算機構之間的資金結算業務
D.境外托管代理人通過一個托管賬戶代理不同境內托管人的業務
14. 從事代客境外理財業務的商業銀行不應當（）。
A.在投資者開設賬戶時為其捆綁理財產品
B.定期披露投資風險狀況
C.履行結售匯統計報告義務
D.詳細告知投資者投資計劃
15. 基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。保存期不少于（）年。
A.5
B.7
C.10
D.15
16. 商人張某從國內運貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應當在年度終了后（）日內納稅。
A.60
B.30
C.15
D.10
17. 我國證券投資基金的基金托管人是（）。
A.保險公司
B.信托公司
C.商業銀行
D.基金公司
18. 下列關于《證券投資基金法》對于基金管理人有關規定的說法，不正確的是（）。
A.基金管理人負責基金的具體投資操作
B.基金管理人由依法設立的商業銀行擔任
C.基金管理人的注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
D.基金管理人可以接受其他機構委托進行資產管理
19. 根據《證券投資基金法》，當招募說明書、基金募集方案及發行計劃等與基金合同發生抵觸時，應當以（）為準。
A.基金合同
B.招募說明書
C.基金募集方案
D.基金發行計劃
20. 國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起（）個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定和審慎監管原則進行審查，作出核準或不予核準的決定，并通知申請人。
A.3
B.6
C.9
D.12
21. 下列關于證券投資基金的特點說法不正確的是（）。
A.證券投資基金具有組合投資、費用低的優點
B.流動性強
C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式
D.與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關系
22. 書面委托代理的授權委托書授權不明的，（）。
A.被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人不承擔責任
B.代理人應當向第三人承擔民事責任，被代理人不承擔責任
C.被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任
D.代理人應當向第三人承擔民事責任，被代理人負連帶責任
23. 不滿（）周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。
A.10
B.14
C.16
D.18
24. 當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行要求，這是（）。
A.同時履行抗辯權
B.先履行抗辯權
C.后履行抗辯權
D.不安抗辯權
25. 商業銀行總行撥付給分支機構的營運資金額的總和，不得超過商業銀行總行資本總額的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%