2010銀行從業資格考試《風險管理》提高突破試題(1)

一、單選題:

　　1、《巴塞爾新資本協議》通過降低( )要求，鼓勵商業銀行采用( )技術。

　　A.監管資本;高級風險量化

　　B.經濟資本;高級風險量化

　　C.會計資本;風險定性分析

　　D.注冊資本;風險定性分析

　　標準答案：a

　　2、( )是商業銀行進行有效風險管理的最前端。

　　A.外部風險監督機構

　　B.內部審計部門

　　C.法律/合規部門

　　D.財務控制部門

　　標準答案：d

　　3、內部審計不包括( )。

　　A.風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性

　　B.內部控制的健全性和有效性

　　C.適時修訂規章制度和操作規范規程使其符合法律和監管要求

　　D.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　標準答案：c

　　4、商業銀行風險識別最基本、最常用的方法是( )

　　A.失誤樹分析法

　　B.專家調查列舉法

　　C.情景分析法

　　D.制作風險清單

　　標準答案：d

　　5、風險管理最基本的要求是( )

　　A.迅速、有效地控制風險

　　B.適時、準確地識別風險

　　C.準確、詳細地計量風險

　　D.適時、完整地檢測風險

　　標準答案：b

　　6、( )負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施。

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標準答案：d

　　7、商業銀行的最高風險管理/決策機構是( )

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　標準答案：a

　　8、商業銀行的核心“無形資產”是指( )

　　A.完善的公司治理結構

　　B.健全的內部控制機制

　　C.有效地風險管理策略

　　D.風險管理信息系統

　　標準答案：d
　二、多選題:

　　9、商業銀行內部控制的主要原則包括

　　A.獨立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　標準答案：a, b, e

　　三、判斷題:

　　10、商業銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。

　　對 錯

　　標準答案：錯誤

　　11、因為商業銀行管理戰略是關于銀行的一整套中長期發展目標的安排，因此，商業銀行管理戰略一旦制定以后就不能更改。

　　對 錯

　　標準答案：錯誤

　　12、銀行董事會通常會指派專門委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則。

　　對 錯

　　標準答案：正確