2009年銀行從業資格考試《個人理財》精講班講義(8)

第八章個人理財業務相關法律法規

　　主要內容：

　　1.個人理財業務活動相關法律法規概述

　　2.個人理財業務活動涉及的相關法律

　　3.個人理財業務活動涉及的相關行政法規

　　4.個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋

　　5.個人理財業務活動涉及的相關其他法律法規及解釋

　　8.1個人理財業務活動相關法律法規概述

　　涉及個人理財的法律法規從法律法規制定的主體來分，可以分為三個層次：

　　第一層次是指由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定和修改的法律;

　　第二個層次是指由國家最高行政機關即國務院根據憲法和法律制定的有關行政管理方面的規范性文件，即行政法規;

　　第三個層次是指由國務院組成部門及直屬機構在它們的職權范圍內制定的部門規章。

8.2個人理財業務活動涉及的相關法律

　　8.2.1《中華人民共和國民法通則》

　　1.民事法律行為的基本原則誠實信用

　　2.民事法律關系主體

　　(1)公民(自然人)

　　(2)法人

　　(3)非法人組織

　　3.民事代理制度

　　(1)代理的基本含義

　　(2)代理的特征

　　(3)代理的分類

　　(4)委托代理

　　(5)代理的法律責任

　　(6)代理的終止

　　8.2.2《中華人民共和國合同法》

　　1.合同的概念

　　2.合同的訂立

　　3.格式條款合同

　　4.無效合同

　　5.合同中免責條款的無效

　　6.可撤

　　7.合同的履行

　　8.違約責任

8.2.3《中華人民共和國商業銀行法》

　　1.商業銀行的組織形式

　　2.商業銀行的經營原則

　　3.商業銀行的主要業務

　　4.違反《商業銀行法》的法律責任

　　銀行業監督管理法和個人理財業務相關的內容

　　8.2.4《中華人民共和國銀行業監督管理法》和個人理財業務相關的內容

　　1.監管目標

　　2.監管措施

　　8.2.5《中華人民共和國證券法》

　　1.主要內容

　　2.《證券法》的基本原則

　　3.證券機構

　　4.證券交易的有關規定

　　5.證券交易結算賬戶管理

　　6.違反《證券法》的法律責任

　8.2.6《中華人民共和國證券投資基金法》

　　1.基本內容

　　2.和個人理財業務相關的重要法條內容

　　8.2.7《中華人民共和國保險法》

　　1.保險合同

　　2.保險代理人經紀人

　　8.2.8《中華人民共和國信托法》

　　1.基本內容

　　2.和商業銀行個人理財業務相關的內容

　　8.2.9《中華人民共和國反洗錢法》

　　1.基本內容

　　2.和個人理財業務相關的重要法條內容

　8.3個人理財業務活動涉及的相關行政法規

　　8.3.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》

　　8.3.2《期貨交易管理條例》

　　1.基本內容

　　2.和個人理財業務相關的重要內容

　　8.4個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋

　　8.4.1《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》

　　1.代客境外理財業務的基本概念

　　2.個人理財業務活動相關的重要內容

　　8.4.2《商業銀行外部營銷業務指導意見》

　　1.基本內容

　　2.個人理財業務活動相關的重要內容

　　8.4.3《證券投資基金銷售管理辦法》

　　個人理財業務活動相關的重要內容

　　8.4.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》

　　1.《個人外匯管理辦法》和個人理財相關的重要內容

　　2.《個人外匯管理辦法實施細則》和個人理財業務相關的重要內容

　　8.4.5《保險代理機構管理規定》
8.5個人理財業務活動涉及的相關其他法律法規及解釋

　　《個人所得稅法》

　　《公司法》

　　《物權法》

　　8.5.1《個人所得稅法》

　　與個人理財業務相關的重要法條

　　8.5.2《公司法》

　　1.基本內容

　　2.和商業銀行個人理財業務相關的內容

　　8.5.3《物權法》

　　1.基本內容

　　2.和商業銀行個人理財業務相關的內容