2010年銀行從業資格考試個人理財講義:第五章(1)

第五章 理財顧問服務

　　主要內容：

　　1.理財顧問服務概述

　　2.客戶分析

　　3.財務規劃

　　5.1理財顧問服務概述

　　5.1.1理財顧問服務概念

　　5.1.2理財顧問服務流程

　　5.1.3理財顧問服務特點

　　顧問性、專業性、綜合性、制度性、長期性

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　1.客戶信息分類

　　(1)定量信息和定性信息

　　(2)財務信息和非財務信息

　　2.客戶信息收集方法

　　(1)初級信息的收集方法

　　(2)次級信息的收集方法

　　5.2.2客戶財務分析

　　1.個人資產負債表

　　2.現金流量表

　　3.未來現金流量表

　　(1)預測客戶的未來收入