2011年銀行從業資格考試《個人理財》章節習題(7)

一、單選題共35題

　　1銀行從業人員職業操守的宗旨是為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和。

　　A、職業道德水準B、職業操守水平C、職業紀律規范D、從業基本原則A

　　2提高銀行業人員道德素質，旨在建立健康的銀行業。

　　A、經營理念B、企業文化C、公司治理D、發展規劃B

　　3下列選項中，()不屬于銀行業從業人員應遵守的準則內容。

　　A、勤勉盡責B、誠實守信C、客戶至上D、守法合規C

　　4銀行從業人員在()的監督下，自覺遵守本職業操守。

　　A、公眾B、銀監會C、同業協會D、以上都對D

　　5守法合規是指以指銀行從業人員應當遵守。

　　A、法律法規B、行業自律規范C、所在機構的規章制度D、以上都應遵守D

　　6銀行業從業人員應對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽是()準則的內容。

　　A、誠實信用B、勤勉盡責C、專業勝任D、崗位職責B

　　7()是指銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

　　A、熟知業務B、勤勉盡責C、專業勝任D、誠實信用C

　　8下列行為中，()違反了保護商業機密與客戶隱私的規定。

　　A、與同業工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數據B、避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況D、與同事通過電子郵件發送銀行在網上已公布的財務數據A

　　9不屬于“熟知業務”規定的內容是。

　　A、熟知向客戶推薦的產品B、熟知產品設計過程C、熟知產品有效期D、熟知業務處理流程B

　　10某客戶在辦理外匯業務時，向銀行從業人員詢問如何能在規定額度之外，將多余的美元現鈔匯兌成人民幣，該從業人員做法不妥的是。

　　A、在客戶不急用的情況下，建議客戶明年初來結匯B、在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購買外匯投資品C、建議客戶將多余的美元轉入其他親戚的賬戶結匯D、因擔心違反“監管規避”的規定，告訴客戶沒有任何方法D

　　11銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責管理的規定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是。

　　A、不會產生嚴重的后果，可以允許B、任何情況下，張某都不應將與本人職責相關的物品交于他人C、因為情況緊急，特殊情況可以原諒D、張某的做法不當，未盡到崗位的職責D

　　12銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經常主動向同事提出代為履行職責，這種行為。

　　A、體現了張某工作主動積極，勤勉盡職，應得到推崇B、符合團結合作的要求，應鼓勵這種發揚團隊合作精神的行為C、在不影響本職工作的前提下，提高本機構的工作效率允許的D、行為不當，除非經過內部調整D

　　13從業人員在履行信息保密準則時，適當的行為是。

　　A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機構同事談論客戶的婚姻狀況C、任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露D、可以適當將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構A

　　14銀行從業人員應遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規程，確保客戶交易的安全，盡到崗位的職責包括。(1)不打聽與自身工作無關的信息(2)除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責(3)保護、合理運用機構財產，不將公共財產用于個人用途(4)不得違反內部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(4)C、(1)(2)(3)D、(2)(4)B

　　15從業人員遵守業務操作指引，遵循崗位職責的劃分和風險隔離的操作規程銀行從業人員應堅持誠實守信、公平合理、()的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系。

　　A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D、樹立良好形象C

　　16在存在潛在沖突的情形下，從業人員應當向()主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　A、所在機構管理層B、銀行業協會C、銀監會D、利益沖突當事方A

　　17按照準則要求，()是從業人員正確處理利益沖突的做法。

　　A、在履行職責中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產品B、對涉及與本人有利害關系的銀行貸款審批、擔保、資產處置等活動時予以回避C、利用職務便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業機會和其他利益D、與親戚朋友以低于普通金融消費者的條件進行交易B
18某上市銀行員工張某得知該銀行因為一筆違規批貸導致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，。

　　A、張某應按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票，但不應告訴其他人D、不得基于此消息為自己或他人盈利D

　　19某客戶以自己對某金融產品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業人員恰當的做法是。

　　A、認為該客戶的要求屬于職責范圍之內，應該滿足其要求B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕C、通知保安請客戶離開D、耐心向客戶解釋，如果是對業務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內進行D

　　20下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業人員公平對待所有客戶的行為準則?()

　　A、為VIP客戶提供單獨的服務區域B、熱情對待身體有殘障的客戶C、為外國客戶提供更多便利的服務D、因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異C

　　21按照職業操守準則規定，符合公平對待客戶的是。

　　A、對不熟悉業務流程的客戶表現出不耐煩B、輕慢辦理小額業務的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利D、熱情周到地對待女性客戶C

　　22“信息披露”中所需要披露的信息是指。

　　A、從業人員推薦的產品所涉及的風險B、本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務C、銀行過去5年的財務報表D、銀行下一年度的戰略發展方向B

　　23根據監管的規定和所在機構風險控制的要求，從業人員應對客戶所在區域的信用環境、所處的行業情況以及財務狀況、經營狀況、擔保物的情況、信用記錄。