2011年銀行從業資格考試《個人理財》章節習題(8)

　一、單選題共65題

　　1《民法通則》規定，()可以開辦個人理財業務。

　　A、十歲以上的未成年人B、不能辨別自己行為的人C、十歲以下的未成年人D、限制民事行為能力人的監護人D

　　2根據《民法通則》的規定，代理人()，喪失代理權

　　A、不履行職責B、串通第三人給被代理人造成損害C、做出超越代理權的行為D、法人終止D

　　3投資者認繳基金份額款項時()

　　A、基金合同生效B、基金合同成立C、自證監會批準后生效D、基金合同失效B

　　4當發生()時，基金合同生效。

　　A、投資人繳納認購基金份額款項B、基金管理人向證監會辦理基金備案手續C、基金管理人收到驗資報告D、基金募集申請批準B

　　5下列對格式條款理解不正確的是()

　　A、格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商B、訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務C、合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明D、格式條款和費格式條款不一致時，應采用格式條款D

　　6提供格式條款的一方()，該條款不一定無效。

　　A、免除其責任B、加重其主要權利C、加重對方責任D、免除對方主要權利B

　　7當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應()

　　A、按照通常理解予以解釋B、做出利于提供格式條款一方的解釋C、做出不利于提供格式條款一方的解釋D、以上均不正確C

　　8以下選項中，()不屬于無效合同。

　　A、一方以欺詐脅迫手段訂立損害對方當事人利益的合同B、惡意串通損害第三人利益的合同C、以合法的形式掩蓋非法的目的D、違反行政法規的強制性規定的合同A

　　9按《合同法》規定，()情形下合同中的免責條款無效?

　　A、因重大過失造成對方財產損失的B、因重大誤解訂立的C、在訂立合同時顯失公平的D、以上都正確A

　　10簽訂合同時出現()情形時，當事人一方有權請求法院變更或撤銷。

　　A、因重大誤解訂立合同的B、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損壞對方利益的C、使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的D、以上均正確D

　　11銀行有限責任公司的“有限責任”是指。

　　A、銀行以其全部資產對債權人承擔責任B、股東僅以其出資額為限對銀行的債務承擔責任C、銀行以其注冊資本對債權承擔責任D、股東以其所持有的股份為限對銀行承擔責任B

　　12商業銀行以()為經營原則。

　　A、自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束B、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密C、安全性、流動性、效益性D、統一核算、統一調度資金、分級管理C

　　13商業銀行辦理儲蓄存款業務，應當遵循()原則。(1)存款自愿、存款有息(2)公平對待(3)取款自由(4)為存款人保密

　　A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、(2)(3)(4)D、(1)(3)(4)D

　　14按照《商業銀行法》，以下對商業銀行負債業務表述錯誤的是()

　　A、對個人儲蓄存款，商業銀行應拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃B、商業銀行應按照中國人民銀行規定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告C、商業銀行應按照規定向中國人民銀行繳存款準備金，留住備付金D、商業銀行應保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息A

　　15商業銀行應按照()規定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

　　A、國務院B、中國人民銀行C、中國銀監會D、中國銀行業協會B

　　16為維護銀行業的穩健運行，人民銀行對商業銀行向關系人發放貸款做出了明確的限制，下列論述中錯誤的是。

　　A、商業銀行不得向關系人發放信用貸款B、商業銀行向關系人發放貸款一律采用擔保貸款的形式，在關系人財務、信用狀況良好的情況下，發放貸款的條件可以比普通貸款人更優惠C、關系人是指商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其親屬D、商業銀行管理人員投資或擔任高級管理職務的公司也屬于關系人范圍B

　　17我國《商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事()業務，國家另有規定除外。(1)不動產投資(2)信托業務(3)股票業務(4)非銀行金融機構和企業投資

　　A、(1)(2)(3)(4)B、(2)(3)C、(3)(4)D、(2)(3)(4)D

　　18未經中央銀行批準，商業銀行不得。

　　A、設立分支機構B、開展個人理財業務C、修改章程及經營業務范圍D、以上都正確C

　　19在日常經營活動中，商業銀行未經批準不得()，以逃脫中央銀行監管。

　　A、發行金融債券B、到境外借款C、買賣政府債券D、以上都正確D

　　20行為人有()情形之一的，導致后果嚴重，將被追究刑事責任。(1)非法吸收、變相吸收公眾存款(2)偽造、變造商業銀行許可證(3)借款人騙取貸款(4)從業人員玩忽職守，泄露商業機密

　　A、(1)(2)(3)B、(1)(2)C、(2)(3)D、(1)(2)(3)(4)D
21個人理財業務是經()批準的一項銀行中間業務。

　　A、中國人民銀行B、銀行監管委員會C、中國銀行業協會D、證券監督委員會B

　　22證券交易內幕消息知情人和非法獲得內幕消息的人，在內幕消息公開前，不得()

　　A、買賣該公司股票B、泄露該消息C、建議他人買賣證券D、以上全部D

　　23證券內幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他組織。

　　A、5%B、10%C、15%D、20%A

　　24證券公司客戶的交易結算資金應當存放在()，以每個客戶的名義單獨管理。

　　A、登記結算公司B、商業銀行C、證券交易所D、證券公司B

　　25客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部業務經營的各項資料，證券公司應當至少保存()年。

　　A、5B、10C、15D、20D

　　26以下()行為，違反的不是操縱證券交易價格罪。

　　A、單獨或者通過合謀，集中資金優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券價格或者證券交易量B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量C、在自己實際控制的賬戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量D、未經客戶委托，假借客戶名義買賣證券D