2011年銀行從業資格考試《個人理財》章節習題(9)

一、單選題共23題

　　1商業銀行應根據有關規定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于()

　　A、10小時B、20小時C、30小時D、40小時B

　　2商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照()管理和使用。

　　A、商業銀行需要B、理財人員意向C、理財合同約定D、客戶投資目標C

　　3下列行為不符合商業銀行審慎經營原則的是()

　　A、商業銀行在涉及個人理財產品、開展涉及代理其他金融機構的投資產品時要充分考慮客戶的利益和風險承受能力B、商業銀行在向客戶銷售有關產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀況，替客戶選擇合適的投資產品C、區分一般性業務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售D、商業銀行根據要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經營的原則重新編寫有關產品的介紹材料B

　　4商業應妥善保管與客戶簽訂的個人理財相關合同和各類授權文件，并至少()重新確認一次。

　　A、每季度B、每半年C、每年D、2年C

　　5在理財產品(計劃)的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。

　　A、每月B、每季度C、每半年D、每年A

　　6商業銀行應按()準備理財產品各投資工具的賬務報表、市場表現情況及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　7商業銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業務，應向()申請批準

　　A、中國人民銀行B、中國證監會C、中國銀監會D、中國銀行業協會C

　　8()開辦需要批準的個人理財業務，應有其法人統一向中國銀行業監督管理委員會申請，由中國銀行業監督管理委員會審批。

　　A、中資商業銀行(不包括城市商業銀行和農村商業銀行)B、城市商業銀行C、農村商業銀行D、外資獨資銀行D

　　9商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并與下一季度的()內，將有關分析報告報送中國銀行業監督委員會。

　　A、第一周B、第一個月前10日C、第一個月前20日D、第一個月D

　　10商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的()前報中國銀行業監督管理委員會。

　　A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底B

　　11根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在()以上。

　　A、3萬元B、4萬元C、5萬元D、6萬元C

　　12根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在()美元(或等值外幣)以上。

　　A、6000B、5000C、4000D、3000B

　　13對于()，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃B

　　14商業銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于()，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承認的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃A

　　15商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括()

　　A、交易限額B、錯配限額C、止損限額D、風險價值限額D

　　16商業銀行可以根據實際業務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額至少包括。A、期限錯配限額B、止損限額C、期權限額D、風險價值限額A

　　17對商業銀行投資研發新理財產品描述，錯誤的是。A、在進行新產品開發之前，商業銀行應就產品開發的背景、潛在目標客戶進行分析，并報中國銀監會批準B、新產品的開發應編制產品開發報告，并經有關部門審核簽字C、商業銀行按需要研發新投資品的介紹和宣傳資料，并按內部管理有關規定經相關部門審核批準D、在新產品推出后，對新產品的風險狀況進行定期評估A

　　18商業銀行開展個人理財業務應經()批準同意，并接受其監督管理。

　　A、中國人民銀行B、中國銀行業協會C、國務院D、銀監會D

　　19外資獨資銀行及其分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定，報()審批。

　　A、中國人民銀行B、中國銀監會C、中國證監會D、國家外匯管理局B

　　20銀監會通過實行()，對我國商業銀行開展個人理財業務進行監督管理。

　　A、審批制和報告制B、注冊制和報告制C、審批制和注冊制D、等級制和報告制A
21信譽良好、近()內未發生損害客戶利益的重大事件的商業銀行，可以向銀監會申請開展需批準的個人理財業務。

　　A、3年B、2年C、1年D、半年B

　　22商業銀行開展不需要審批的理財計劃前，也應向銀監會報告。商業銀行最遲應在銷售理財計劃前()，將規定資料按照有關業務報告的程序規定報送銀監會或其派出機構。

　　A、5日B、10日C、15日D、20日B

　　23商業銀行應按()對個人理財業務進行統計分析，并在規定當日期內將有關統計分析報告報送銀監會。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　二多選題共30題

　　24商業銀行開展個人理財業務應遵守的基本原則是。

　　A、審慎性原則B、流動性原則C、客戶最大利益原則D、建立風險管理體系原則E、建立內部控制制度原則ADE

　　25下列關于個人理財業務風險管理的基本要求的表述，正確的有。

　　A、在個人理財業務活動中，商業銀行要實行全面、全程的風險管理B、商業銀行對各類個人理財業務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求C、商業銀行應該建立健全個人理財業務風險管理體系，并將個人理財業務風險納入商業銀行整體風險管理體系中D、為了加強管理，商業銀行要根據自身業務發展戰略、風險管理方式和所開展的個人理財業務特點，制定具體的和有針對性的內部風險管理制度和風險管理規程E、商業銀行在開展個人理財業務時，應遵守法律、行政法規和國家有關政策規定ABCDE