2010年證券從業資格考試《證券基礎知識》精講班講義（一）

一、考試簡介
　　1.背景介紹
　　對證券業從業人員實行資格管理是國際通行做法。
　　1995年，國務院證券委發布了《證券從業人員資格管理暫行規定》，開始在我國推行證券業從業人員資格管理制度。根據上述規定，我國于1999年首次舉辦證券業從業人員資格考試。
　　中國證券業協會行使證券業從業資格取得及執業證書管理職責。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。通過基礎科目和兩門以上(含兩門)專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書;通過基礎科目和四門以上(含四門)專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書。
　　2.考試科目
　　考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為《證券基礎知識》。專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。單科考試時間為120分鐘。基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。來源：銀行招聘
　　3.考試方式
　　全國統考，閉卷，采取計算機考試方式進行。
　　4.報名條件
　　考試報名條件(含香港地區應考人員)
　　(一)報名截止日年滿18周歲;
　　(二)具有高中或國家承認相當于高中以上文憑; 
　　(三)具有完全民事行為能力。
　　5.證書申請
　　申請執業證書的人員應當取得從業資格、被證券從業機構聘用、符合《辦法》第十條規定的有關品格、聲譽方面的條件;申請從事證券投資咨詢業務的，還應當具有中國國籍、大學本科以上學歷及兩年以上證券從業經歷;申請從事證券資信評估業務的，應當具備兩年以上證券從業經歷及中國證監會有關規定的條件。執業證書通過所在機構向中國證券業協會申請。協會應當自收到執業申請之日起三十日內，向證監會備案，頒發執業證書。執業證書不實行分類。取得執業證書的人員，經機構委派，可以代表聘用機構對外開展本機構經營的證券業務。取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書;重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。
　　6.證券業從業人員資格管理制度的特點：
　　(1)明確規定證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構、證券投資咨詢機構、證券資信評估機構及中國證監會認定的其他從事證券業務的機構中從事證券業務的專業人員必須在取得從業資格的基礎上取得執業證書。
　　(2)簡化了從業資格的分類及取得條件。通過協會統一組織的基礎科目和一門專業科目資格考試的，即取得從業資格。中國證監會另有規定的人員，按照中國證監會的有關規定取得從業資格。
　　(3)證券業從業人員資格考試向社會及境外人士開放。自2003年起，凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內外人士都可以報名參加證券業從業人員資格考試。資格考試設一門基礎科目和若干專業科目，報考人員可自行選擇專業科目的門類。
　　(4)對取得從業資格的人員進行專業水平級別認證。通過基礎科目和兩門以上(含兩門)專業科目考試的，取得一級專業水平認證證書;通過基礎科目和四門以上(含四門)專業科目考試的，取得二級專業水平認證證書。
　　(5)結合執業證書管理工作，建立執業人員誠信記錄及評價制度。
　　(6)根據中國證監會的授權，由中國證券業協會行使證券業從業資格取得及執業證書管理職責。
　　二、題型解析
　　根據歷年的考題，可以大致歸納如下常見的出題方法：
　　1.根據重大時間、地點、人物、事件出題。
　　2.重規、規則出題。
　　3.反向出題。
　　4.跨章節出題。
　　5.計算題隱蔽出題。
　　6.條件出題。
　　7.對比出題。
　　8.根據容易使學員混淆的內容出題。
　　三、學習方法
　　(一)考題特點
　　考題的特點是點多面廣、時間緊、題量大、單題分值小。
　　(二)學習方法
　　基于這種特點，學習的方法是：
　　1.全面系統學習。
　　2.在理解的基礎上記憶。
　　3.抓住要點。
　　4.條理化記憶。
　　5.注重實用。
　　四、應試技巧
　　根據出題和考試的特點，考生應試可以參考以下幾點方法：
　　1.不糾纏難題。遇到難題，可以在草稿紙是做好記號，不要糾纏，最后有時間再解決。原因是單題分值小，時間緊，題量大。
　　2.不漏答題。即使有難題、學員感覺拿不準的題，盡量都要給出一個答案。原因是這種考試模式，都答了，至少有選對的概率。
　　3.考前不押題。猜題、押題，適得其反。
　　4.考前安排適當時間學習，臨考急時抱佛腳，學習與考試的效果和感覺都會很差的。
　　5.根據常識答題。考生工作任務重，學習時間緊張。在很短的時間里要把所以課程內容完全“死記硬背”地記住是不可能的。可以根據平時對證券業知識和工作規則的了解進行答題