2010年證券從業資格考試投資基金基礎講義(27)

　　第三節 基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務

　　一、國外基金銷售渠道的狀況

　　國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

　　(一)銀行

　　歷史上來看，歐洲大陸的銀行占據了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發起的基金。

　　在銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占據非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象。

　　(二)保險公司

　　保險公司一般具有強大的銷售和網絡渠道，在推銷保險產品同時可以銷售基金產品。

　　(三)獨立的理財顧問

　　美國和英國有很發達的獨立理財顧問行業。

　　(四)直銷

　　直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經過銀行等中介機構。

　　(五)網上交易和基金超市

　　(六)機構銷售

　　把基金賣給養老金、保險資金等其他的投資機構被稱為機構銷售。

　　二、我國基金銷售渠道的狀況

　　1、 商業銀行

　　2、 證券公司

　　3、 證券咨詢機構和專業基金銷售公司

　　4、 基金公司直銷中心

　　5、 網上交易

　　6、 利用交易所交易系統平臺

　　三、基金的促銷手段

　　1、 人員推銷

　　2、 廣告促銷

　　3、 營業推廣

　　營業推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產品。營業

　　推廣手段：(5 類)

　　1) 銷售點宣傳

　　2) 激勵手段

　　3) 投資者交流

　　4) 優惠

　　5) 其它

　　4、 公共關系

　　四、客戶服務

　　(一) 電話服務中心

　　(二) 郵寄服務

　　(三) 自動傳真、電子信箱與手機短信

　　(四) “一對一”專人服務

　　(五) 互聯網的應用

　　(六) 媒體和宣傳手冊的應用

　　(七) 講座、推介會和座談會